Holder será que é tão diferente do trader ?

Sem duvida alguma a estratégia de comprar ações para longo prazo é uma estratégia vencedora, assim como as outras porém é a estratégia que exige menos tempo e acompanhamento ao contrario de operações day trade que exigem acompanhamento constante, no entanto há muito investidores  que se tornaram holders não porque a estratégia é vencedora e sim porque fracassaram como trader e como é comum do ser humano jogar a culpa para outro, muita gente que fracassa como trader joga a culpa de seu insucesso na analise técnica e viram críticos ferrenhos desse tipo de analise, sem ao menos tentar entender como de fato funciona a analise técnica, isso sem contar que encaram o buy and hold a única maneira de auferir grandes rendimentos como se fosse uma formula infalível de se ganhar dinheiro, como se grandes empresas fossem imune a falências, então que tal uma reflexão sobre alguns mitos e contradições sobre os holders de hoje que foram traders mal sucedidos e que hoje se julgam os novos Buffets, será que eles agem diferente do analista técnico ?

Evidente que há diferenças e nem são muitas assim que resumidamente podemos dizer que são duas o holder usa analise fundamentalista e tem perspectiva de longo prazo, o trader usa analise técnica e tem por objetivo lucros no curto prazo.

Feito isso as semelhanças são imensas e possuem as mesmas expectativas vejamos algumas semelhanças:

Ambos são especuladores -muitos holders negam esse titulo ou nem sabe que de fato são e isso contraria também a regra dos livros de finanças e mesmo os cursos sobre bolsa de valores que ensinam que especulador é apenas o investidor de curto prazo, mas o fato é que especulação é trabalhar com fatos não concretos diante de uma expectativa, por exemplo, o holder espera comprar ações de empresas sólidas e no futuro receber pomposos dividendos, ou mesmo  vender suas ações com lucros espetaculares, porém fica a pergunta será que isso não é também uma especulação já que  não temos garantia alguma que a empresa solida de hoje não será a falida de amanhã ?

Certamente o apoio para eles acharem isso está nos balanços da empresa, mesmo assim ainda é especulação afinal um dia  Banco Econômico, Banco Nacional, Mappin,  Mesbla, Lojas Brasileiras, Arapuã, G Aronson, Sharp*, Varig, Vasp,  Metron é uma infinidade de outras empresas já tiveram suas marcas no topo e hoje  são empresas falidas e que garantias temos que isso não irá acontecer com as empresas queridinhas dos investidores de longo prazo, será que eles não estão especulando que a empresa ira crescer, sempre será uma boa pagadora de dividendos, que durante anos e mais anos a empresa crescerá ? O que é isso senão especular sobre o futuro ?

Em fim  do momento que se investe em algo sem garantia de retorno, estará especulando ou como alguns dizem praticando a futurologia, só que pratica para conseguir lucro em minutos ou dias, o outro em anos ou década.

 

 

Buy and Hold não é garantia de lucro.

Muitas pessoas definem o buy and hold como uma maneira facil de ganhar dinheiro, com a seguinte ideia, comprando ações de empresas boas prefeencialmente as blue chips ainda que no curto ou medio prazo elas sofram com oscilações negativas no longo prazo através de juros compostos elas se sobresaem com uma lucratividade interessante, alguns dissem até que isso é o suficiente para terem uma aposentadoria tranquila através de dividendos recebidos e reaplicados durante anos, fazendo disso um pote de ouro para a bolsa de valores.

E olhando a historia de alguns papeis, analisando o passado issoo se torna  um fato como por exemplo CSNA3 que chegou a se valorizar 28000%, LAME4 que chegou a valorizar 18000% como temos também DROG3 chegou a se valorizar 13000% e também casos mais modestos de valorizações de 1500%, 400% e assim por diante que comprovam que o buy and hold funciona, porem olhando o passado é fácil dizer o que deu errado o que deu certo, mas infelizmente isso para nós investidores de renda variável isso  é bom para estudos já que o que vai nos garantir lucro não é o passado e sim o futuro o que vai acontecer daqui para frente, pois se o passado fosse garantia de lucro, bastava investir nas ações que eu citei acima que hoje ficaríamos milionários em 10 anos  nos próximos 10 anos bilionários em nosso país e próximo passo seria configurarmos entre os homens mais ricos do mundo.

Agora a realidade ela é bem diferente já que na bolsa as pessoas ao invés de estarem lá para obter lucro, muitos estão para defender suas estratégias mesmo elas dando prejuízos, e o papel desse blog é justamente mostrar o outro lado de qualquer situação para que você leitor possa chegar a suas próprias conclusões.

Como dito anteriormente os holders pregam ações para aposentadorias, viver de dividendos, a ação da ótima empresa de hoje vai continuar sendo a ótima empresa passadas décadas e mais décadas o que pode se confirmar como também não, afinal na renda variavel, não podemos trabalhar com nenhuma verdade absoluta e com o B&H não é diferente, qual olharmos os casos  que fracassaram ?

Se hoje em dia as estrelas da bolsa de valores são Petrobras, Vale, Itau, Gerdau, Bovespa e OGX em décadas passadas a historia  era bem diferente pois nos anos 70 a  queridinha dos investidores era o Banco do Brasil a ação com maior peso no IBOVESPA, hoje ela continua sendo um ativo sólido um do preferidos dos holders é um dos poucos papeis que deram certo, porém vale lembrar que sua influência no índice Bovespa  diminuiu consideravelmente.

Já nos anos 80 esse sim pode ser usado para por em xeque a estrategia do buy and hold, de viver de dividendos e ações para aposentadorias as blue chips dos anos 80 eram : Caloi que passou por um processo de reestruturação, a empresa não faliu, porém seu capital hoje é fechado, portanto quem sonhava com os dividendos da Caloi para aposentadoria não deu certo, outra grande aposta dos investidores era a Estrela que também não faliu, continua com seu capital aberto, porem consultando a cotação da empresa que em 1989 valia próximos dos R$13,00 hoje custa 0,78 centavos mais um mito quebrado de que investir para longo prazo a empresa se valoriza absurdamente, temos também o caso de falência da Varig que era outra empresa queridinha do setor e a Sharp que teve o mesmo destino ou seja nem sempre as boas empresas de hoje continuarão a ser boas daqui 20 ou 30 anos.

Já nos anos 90 tivemos o caso da Globocabo, que chegou a despertar o interesse até da Microsoft, a nível de comparação a mesma expectativa que gira hoje em torno da OGX, nos dias atuais, girava em torno da Globocabo que foi uma  ação que já chegou a custar R$466,00 e hoje em dia ela custa R$14,78, mais um exemplo de que blue chip não é garantia de altos lucros.

Portanto quando se investe em renda variável, não importa se você é um day trade que opera gráfico de 5 minutos, ou um holder que opera com prazo de 10, 15, ou 20 anos, tenha cuidado, pois em renda variável da mesma forma que ela pode fazer de você um milionário ela também pode levar todo seu capital, não existe formula magica.

 

 

Como investir e evitar erros para investimentos de longo prazo em ações

O video acima é do grafista Osney Jose, sócio fundador da Equipe Trader que utiliza da analise técnica para lucrar com a bolsa de valores e  nesse video ele da importantes dicas sobre o mercado de ações para longo prazo  e relata o erro de uma pessoa que pensou no longo prazo (10 anos) no entanto não está satisfeito com seus rendimentos alcançados até agora então resolvi fazer uma analise da situação descrita no e mail recebido pela Equipe Trader, para quem sabe orientar a pessoa que enviou tal e mail e também quem está ou pretende investir a longo prazo ou está passando por um momento não favorável se você assistiu ao video com certeza já obteve dicas valiosas, continuando a leitura obterá  outras.

É vantajoso investir em ações no longo prazo ?

Sem duvida alguma é extremamente vantajoso, mas como toda estratégia em renda variável está sujeita a falhas, mas estatisticamente é a estratégia  que mais da certo quando o investimento é em ações, mas isso não significa que é mais fácil do que investir usando day trade, afinal o investidor de longo prazo opera empresas e você como dono de uma empresa tem que fiscalizar o que está sendo feito, portanto tem que está atento a balanços, a noticias divulgadas, posição ocupada no setor da empresa, concorrência, entre outros diversos fatores, você não precisa se dedicar a isso todos os dias, mas ao menos uma vez por semana, caso a empresa para de dar lucro simplesmente não seja mais socio dela e parta para outra.

Diversificação

Pegando o video mostrado pelo Osney vemos que um dos erros que a pessoa que entrou em contato com ele  cometeu foi na hora de diversificar os ativos onde ele escolheu 7 ativos, que é um bom número de empresas já que o recomendado é de 5 a 10, o problema está que desses 7 ativos 3 são bancos, sendo que o ideal é escolher de 5 a 10 ações porém de setores totalmente diferente, para caso um setor entre em crise, o outro setor pode compensar as perdas.

Escolha do tipo de ações tag along

Embora seja uma tendência das ações brasileiras aos poucos ingressarem no novo mercado se tornando apenas ações do tipo ON (ordinárias com direito a voto) para o pequeno investidor é interessante sempre escolher ações preferenciais PN ( preferenciais  em se abre mão do direito a voto porém em troca recebe maior parte do lucro então se a empresa oferecer ações preferenciais de prioridade a elas, pois o pequeno investidor dificilmente tera sua opinião levada em conta independente da ação, no entanto vale lembrar que muitas empresas boas pagadoras de dividendos possuem ações somente ordinárias nesses caso não há problema em compra-las caso seja a unica opção afinal se ela só oferece ações ordinárias certamente todos receberão dividendos por igual. No caso da pessoa que mandou o e mail ela comprou PETR4 ,VALE3, BBAS3, ITUB3, LIGT3, MPXE3 e  BBDC3.

Tirando o excesso de ações do setor bancário ele fez a coisa certa comprou ações de boas empresas, no entanto podia ter comprado VALE5, ITUB4 e BBDC4  já as  BBAS3 e MPXE3 como só oferecem essas opções não foi um erro compra-las.

Controle Emocional

O colega quer investir pensando em resgatar o lucro de suas  ações para daqui 10 anos, se ele esta investindo para daqui 10 anos por que a preocupação com o hoje, pois infelizmente em 10 anos haverá mais guerras, infelizmente haverá mais terremotos,  surgira mais crises, aviões irão cair, arrojos financeiras acontecerão no mundo e no Brasil e a bolsa vai cair, mas para quem investe no longo prazo essas são ótimas oportunidades de comprar mais ações receber mais dividendo e reaplicá-los e principalmente se preparar para as altas e não comprar ações em fevereiro preocupado com o mês de Março a preocupação do nosso colega tem que ser com o ano de 2021 e mas precisamente em fazer um preço médio que resulte em lucro daqui ha 10 anos.

Controle de Risco

As pessoas não devem confundir buy and hold com buy and forget (comprar e esquecer) estratégia essa que só é eficiente quando o assunto é renda fixa, já o buy and hold você tem que comprar ações com uma certo periodo preferencialmente compras mensais, verificar o que está acontecendo com a empresa e repensar se ainda vale apena continuar no caso da Petrobras, tem como positivo a descoberta do pre sal que em consequência disso a empresa pode se torna uma ótima pagadora de dividendos, é uma ação que está entre as 3 mais liquidas do ibovespa, além do petróleo ela explora biocombustíveis e energias renováveis, como ponto negativo é uma empresa ligada ao governo que pode ser usada para barganha de cargos políticos, e para seus ambiciosos projetos talvez seja necessário novos investimentos que prejudique a geração de caixa no longo.

O paragrafo anterior apenas descreve uma opinião, no caso a minha que não sou acionista da empresa mas caso fosse esses seriam os fatores que eu levaria em conta para manter ou excluir Petrobras do meu portfólio e é isso que quem aplica na bolsa baseado no longo prazo deve fazer sempre.

E paciência é essencial para quem investe no longo prazo.

 

Vantangens e Desvantagens do Buy and Hold.

Dando fim a serie de textos sobre a vantagem e desvantagem de cada tipo de estratégia, que comecei falando propositalmente do day trade e encerrarei com a estratégia que é totalmente o oposto a estratégia denominada buy and hold que a partir desse momento nesse texto usara a sigla já conhecida no mercado B&H.

O B&H consiste na estratégia  de  longo e longuíssimo prazo ou seja compra um ativo e segura-lo por 5, 10, 15, 20 ou 30 anos, aproveitando-se do juros compostos com a esperança de obtendo um  acima da média de todos os investimentos possíveis o sonho de todo o B&H é conseguir comprar um ativo barato e ver ele se torna uma verdadeira maquina de juros como temos alguns casos na bolsa de valores de ativos que em 10 anos chegaram a valorizar 13000%, 15000% ou até 28000%, isso mesmo não errei nenhum digito, além disso nesses anos em que o investidor mantiver seus investimentos  e a empresa gerar lucro ele recebe dividendos que podem ser usados para comprar mais ações e assim ele recebe mais dividendos na próxima vez e assim reaplicando os lucros, além disso ele diminuiu consideravelmente os custos com corretagens e emulamentos.

Para esse tipo de investimento é necessário que o investidor tenha conhecimentos avançados em analise  fundamentalista e também em analise setorial que é pouco falada entre os simpatizantes do B&H e lembrando o B&H é sócio de uma empresa e todo sócio tem que ficar atento ao que ocorre com seu patrimônio, portanto acessar o site da empresa, ver quais noticias são divulgadas se torna essencial para o sucesso dessa estratégia, além disso se faz necessário controle de risco, sim isso mesmo, pois corre o risco da empresa com excelente lucrabilidade hoje ser o fracasso de amanhã exemplo de alguns gigantes que já foram a falência: Mappin, Nesbla, Lojas Brasileiras, G Aronson, Banco Econômico, Banco Panamericano, Banco Excel todas já foram ótimas empresas que hoje estão falidas e nem existe mais e isso pode acontecer com quem faz B&H.

Alguns detalhes das desvantagens do B&H já foram dados acima, mas vale ser repetido, bolsa é renda variável ou seja está sujeita a variações tanto positivas como negativas, a excelente empresa de hoje pode ser a péssima empresa de amanhã, como pode acontecer ao contrario a empresa que hoje é ruim pode ser a blue chip de amanhã, portanto o risco do B&H é a empresa que ele escolheu simplesmente perder a lucrabilidade não pagando mais dividendos e as ações da empresa cair drasticamente e não voltar ao patamar anterior, perdendo assim a oportunidade de realizar lucros consideráveis.

Bolsa de Valores, um jogo de azar ?

Recentemente vi uma reportagem sobre uma mania que tem tomado conta de alguns viciados em jogos e admiradores dessa modalidade que são os sites de apostas, normalmente instalados no exterior e um dos comentários que chamou a minha atenção e inspirou esse texto foi a frase de uma entrevistada que disse : “Eu me senti como se estivesse na bolsa de valores” pesquisando mais sobre o assunto li em outro blog o seguinte comentário; “a bolsa de valores deveria ser proibida no Brasil, pois é um jogo de azar”. Será que tais pessoas estão certas ?

Depende de quem está do outro lado do home broker, por isso que investir em ações é algo fascinante, está na mão do investidor decidir se ele vai fazer da bolsa de valores um bingo, uma renda extra, ser sócio de grandes empresas ou viver da bolsa de valores nas próximas linhas segue o comportamento ou modo que cada um pode tratar a bolsa de valores.

Como um bingo ou qualquer outro jogo de azar – o procedimento para todos os casos é abrir uma conta em uma corretora de valores, o segundo enviar uma certa quantia de dinheiro, a corretora liberara seu login e sua senha, você deposita o dinheiro na conta da corretora e pronto ! Já está apto para apostar, compre um lote de ações e conte com a sorte, simples assim.

Tendo uma renda extra – ao contrario do mero jogador, essa pessoa passa a ser um investidor que não vai escolher suas ações ao acaso  e contanto com a sorte e sim vai basear seus investimentos em ações de empresas boas pagadoras de dividendos, além de contar com a valorização das ações, normalmente pensando a  longo prazo.

Ser sócio de grandes empresas – A bolsa de valores permita que você seja sócio de grandes, médias e pequenas empresas, pois nisso podemos resumir o que é uma ação o menor pedaço de uma empresa que conforme você vai comprando mais ações sua participação vai aumentando assim como o recebimento de dividendos, dai cabe ao investidor escolher de quais empresas ele será  sócio.

Viver da bolsa de valores- é uma missão possível, porém não é fácil, pois exige grande conhecimento em analise gráfica, controle de risco, bom planejamento em finanças pessoais, pois vale lembrar a bolsa é investimento de renda variável, ou seja, da mesma forma que ela não cai para sempre, também não é garantia de retorno todos os dias então é essencial guardar parte dos lucros para o tempo de vacas magras.

 

Portanto cabe ao investidor como ele encarara a bolsa de valores.

Erros cometidos por quem investe no longo prazo.

Maioria dos livros de finanças indicam que a bolsa de valores é investimento a longo prazo, oque é uma informação correta, pois analisando o gráfico de algumas empresas consideradas blue chips encontramos valorizações de até 4000% (quatro mil por cento) nos últimos 10 anos.

Devido a números como os descritos acima, muitos investidores cometem o erro de simplesmente colocar em uma ação e tratá-lo como um investimento sem risco, agindo da seguinte forma, coloca 2 mil reais em determinado ativo e esquece que ele existe, de repente esse ativo cai e ele tomou prejuízos que pode demorar um tempo infinito para que esse dinheiro seja recuperado e provavelmente não será.

Temos por exemplo quem investiu em USIM5 a R$90,00 e hoje esse mesmo papel está em torno de  R$ 45,00 ou seja prejuízo de 50%, dai vem a pergunta que você deve está fazendo nesse momento: Se a bolsa é investimento de longo prazo, como pode alguém ter um prejuízo de 50% mesmo pensando em longo prazo ?”

Para haver rendimentos na bolsa é preciso que haja volatividade e cabe ao investidor mesmo o que investe em longo prazo usar essa volatividade ao seu favor mesmo ao longo prazo então segue os erros mais comuns dos investidores de longo prazo :

Não acompanhar os ativos em que investiu: Você abre uma empresa e caso você abandone tal empresa ao vento, sem analisar concorrência, setor em que atua e não fiscalizar de perto seus funcionários certamente sua empresa ira á falência em questão de tempo, nos investimentos alongo prazo é importante saber como vai a empresa que você é sócio, o setor que ela atua, se ela é lucrativa, potencial de crescimento, caso você chegue a conclusão que a empresa está mal administrada saia dessa sociedade o quanto antes, pois investir a longo prazo não significa casar- se com o papel eternamente e também é importante saber a hora de sair do ativo.

Pânico nas quedas - A bolsa de valores é um mercado que tem volatividade, portanto saiba separar a situação da empresa, do setor que ela atua, da especulação da bolsa, se a empresa que você  comprou ações continua obtendo lucros não há razão para se desfazer de suas ações, se o setor que ela atua vai mal é importante sabe até que ponto isso afeta suas ações, já a especulação, já sobre a especulação é comum as ações acompanharem o índice bovespa, ou seja, ele fechou em baixa suas ações provavelmente seguirão o mesmo caminho, embora sempre haja algumas exceções, a chance são grande de sua ações acompanhar o bovespa tanto na alta como na baixa, nesse caso não há motivo para pânico, só desfaça sugiro que desfaça de suas ações somente se a empresa for afetada com pouca possibilidade de recuperação.

Investir todo o capital de uma vez - vale repetir o bom investidor usa a volatividade a seu favor, do momento que todo seu dinheiro já está investido perde-se a chance de aproveitar essa volatividade, portanto invista gradualmente, mensalmente ou quinzenalmente, pois assim você tempo hábil para mudar de estratégia e até mesmo esperar a baixa do mercado, para adquirir mais ações e potencializar o lucro ou recompensar perdas.

Querer ficar rico de repente – Você decidiu investir no longo prazo, mas acompanhando a cotações você descobre aquela empresa que seus ativos valorizaram 50, 70 ou 100% em um dia e resolve comprar ações de tais empresas, que nunca mais voltarão a atingir esse patamar e você perde tudo que conquistou, portanto, esqueça a ideia de descobrir aquela empresa minúscula ou 

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Tema: Esquire até Matthew Buchanan.

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